I servizi offerti da Fisher Investments includono la gestione patrimoniale personale, gli investimenti istituzionali e i servizi 401(k) aziendali. In questa recensione analizzeremo le caratteristiche di questo intermediario finanziario, mostrandone pregi e difetti, così che possiate valutarlo a 360°.
Fisher Investments – Riepilogo
| 🏛 Cos’è | Società di investimenti |
| 📈 Fondazione | 1979 |
| 💰 Commissioni | 1% – 1,5% |
| ⭐ Regolamentazione | CONSOB, SEC |
| 💡 Alternativa | eToro |
ATTENZIONE: se state cercando un intermediario finanziario adatto ai piccoli investimenti ma allo stesso tempo affidabile e versatile, l’offerta di eToro può essere un’ottima alternativa a Fisher Investments:
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Indice
Fisher Investments cos’è?
Fisher Investments è una società fiduciaria di gestione del denaro fondata nel 1979. Offre servizi di gestione patrimoniale a investitori individuali e servizi di investimento a grandi imprese e istituzioni, nonché consulenza e gestione personalizzata per investitori con un alto patrimonio netto. La società utilizza una struttura di sole commissioni in base al patrimonio totale del cliente.
La clientela di Fisher Investments è internazionale, con oltre $ 197 miliardi di asset in gestione , compresi più di $ 156 miliardi all’interno del suo gruppo di clienti privati composti da investitori individuali. Fondata e intitolata al rinomato investitore Ken Fisher, questa società ha ricevuto riconoscimenti in tutto il mondo per la qualità dei servizi offerti.
Fisher Investments Italia
Fisher Investments Italia è la filiale italiana di Fisher e offre servizi di gestione patrimoniale personalizzati e istituzionali ai clienti italiani, aiutandoli a creare portafogli di investimento su misura per le loro esigenze e i loro obiettivi finanziari.
La società è presente in Italia dal 2007 e ha sede a Milano, con un team di professionisti dedicati alla gestione degli investimenti. Fisher Investments Italia si impegna a fornire un servizio di alta qualità e a creare una relazione duratura con i propri clienti, basata sulla trasparenza e sulla fiducia reciproca.
Fisher Investments è sicura?
Questa società è un fiduciario, il che significa che i suoi consulenti sono legalmente tenuti ad agire nell’interesse dei clienti e ad avere cura dei loro investimenti.
Questo è diverso da altri gestori di denaro o Broker online, che potrebbero avere conflitti di interesse e cercare di vendervi prodotti o servizi più per mero interesse personale.
Con Fisher Investments, pagate una quota annuale piuttosto che commissioni basate sulle vendite, eliminando l’incentivo per i consulenti di continuare a vendervi altri prodotti. In questo modo, la gestione del vostro patrimonio è più trasparente e onesta.
Alternative a Fisher Investments
Il rovescio della medaglia è che Fisher Investments è costosa e necessita di patrimoni sostanziosi, quindi non è adatta a tutti. Se state cercando un’alternativa affidabile ma più economica potreste prendere in considerazione l’utilizzo della piattaforma di trading online eToro, che fornisce una vasta gamma di strumenti di investimento ed è più a “misura d’uomo”.
Una delle principali caratteristiche di eToro consiste nella possibilità di iniziare ad investire anche con piccole somme, a partire da soli 50 euro, senza la necessità di superare soglie d’ingresso elevate, come invece richiesto da Fisher Investments.
eToro offre l’accesso ad una vasta gamma di asset finanziari, tra cui azioni, criptovalute, CFD, materie prime, indici, ETF e molto altro ancora. In particolare, la funzione di Copy Trading di eToro consente di replicare le operazioni di altri trader scelti da voi all’interno della community di questo intermediario finanziario, che conta oltre 25 milioni di iscritti.
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Fisher Investments login e registrazione
Per accedere all’account Fisher Investments seguite questi semplici step:
- Recatevi sul sito web della società e cercate il pulsante “Accedi” nella parte superiore della pagina.
- Fate clic su di esso e inserite le vostre credenziali di accesso, che avete ricevuto quando vi siete registrati al servizio.
Se non avete ancora un account Fisher Investments, dovrete procedere con la registrazione:
- Accedete al sito web e fate clic sul pulsante “Registrati” nella parte superiore della pagina.
- Seguite le istruzioni e fornite le informazioni richieste per completare la registrazione.
- Accettate termini e condizioni e inviate i documenti richiesti.
Dopo aver creato il vostro account, potrete accedere alla piattaforma di gestione patrimoniale di Fisher Investments.
Fisher Investments recensioni e opinioni
Le recensioni lasciate dagli utenti reali di Fischer Investments non sono molto positive, ma vi ricordiamo che si tratta di un trust con clienti di alto profilo, che probabilmente non lasciano recensioni su trustpilot. La media visibile qui sotto deriva invece dai piccoli risparmiatori che probabilmente non si sono trovati bene con i servizi offerti da questo intermediario.
Fisher Investments come funziona?
Questa società di investimenti offre servizi di Personal Wealth Management personalizzati, con un consulente per gli investimenti dedicato che si impegna a capire i vostri obiettivi finanziari e le vostre esigenze.
Il consulente fungerà da punto di contatto con Fisher Investments, coordinando un team specializzato per supervisionare il vostro portafoglio e fornire consigli personalizzati.
Dopo attene valutazioni, Fisher vi aiuterà ad iniziare ad investire ma servono ingenti capitali anche solo per iniziare.
Fisher Investments creerà il portafoglio, lo gestirà e controllerà discretamente il vostro account. Il portfolio sarà composto da una vasta gamma di attività che verranno regolarmente ribilanciate. Prima di eseguire qualsiasi operazione, il vostro consulente esaminerà il portafoglio e la strategia di investimento, e vi consentirà di apportare modifiche fino a quando non sarete soddisfatti.
Come viene determinato il portafoglio?
La società finanziaria adotta diversi fattori per la creazione e la gestione del vostro portafoglio personalizzato. Questi includono il vostro orizzonte temporale di investimento, gli obiettivi a breve e lungo termine, i requisiti di flusso di cassa, le attività esterne non gestite da Fisher, il reddito, la tolleranza al rischio, la situazione delle plusvalenze e altri fattori che potrebbero influire nella scelta degli asset.
Fisher utilizzerà queste informazioni per fornirvi una raccomandazione di portafoglio personalizzata e analizzerà regolarmente le prestazioni del portafoglio stesso.
L’Investment Policy Committee (IPC) prende tutte le decisioni di investimento strategico per i portafogli dei clienti, ma altri team specializzati come il Portfolio Evaluation Group valuteranno il successo del vostro portafoglio rispetto al vostro profilo personale.
Caratteristiche Fisher Investments
Fisher offre tre servizi principali di gestione patrimoniale personale:
- Pianificazione finanziaria, che comprende una vasta gamma di servizi, come la pianificazione fiscale e successoria, il risparmio quotidiano, la gestione del debito e la pianificazione pensionistica. Fisher Investments può aiutare a stabilire obiettivi pensionistici e creare un piano pensionistico personalizzato.
- Gestione del portafoglio, che si basa sulla gestione attiva. Fisher monitora continuamente le prestazioni degli investimenti e raccomanda modifiche appropriate per adattarsi alle condizioni di mercato e agli obiettivi di investimento.
- Valutazione della rendita, un servizio che aiuta a valutare le rendite esistenti e a prendere decisioni informate sulla loro continuazione o conversione.
Fisher Investments rendimenti
Il rendimento medio storico delle azioni non rappresenta un rendimento tipico o comune su base annua, poiché i rendimenti annuali possono variare notevolmente.
Le medie rappresentano uno sguardo dall’alto su ciò che è accaduto nel passato, ma non tengono conto della volatilità e dei dettagli fondamentali che possono sfuggire quando si uniscono insieme gli estremi per ottenere la media.
Fisher Investments consiglia di non utilizzare le medie in questo modo per fare previsioni sui rendimenti futuri delle azioni. La maggior parte delle previsioni raramente si discosta dalla media e si concentra attorno al dato storico a lungo termine dei mercati azionari, ma non si trae alcun vantaggio dall’utilizzo delle medie in questo modo.
Fisher Investments costi e commissioni
Le commissioni per il trading non sono addebitate da Fisher Investments. Invece, la società addebita una commissione annuale che è basata sulla dimensione del portafoglio dell’investitore. Questa commissione varia dall’1% all’1,5%, a seconda del numero di investimenti gestiti.
Questa politica è in linea con quelle di altre società di gestione del patrimonio che non sono robo advisor. L’1% si colloca nella media dei servizi di gestione attiva simili, ma supera le commissioni tipiche dei robo advisor, che solitamente sono pari o inferiori allo 0,3%. Fisher Investments offre un’alternativa ai robo advisor con una gestione personalizzata e una consulenza a tutto tondo ma necessita di patrimoni ingenti.
Fisher Investments servizi
Fisher offre una vasta gamma di servizi e strumenti oltre alla pianificazione degli investimenti personalizzata. Tra i servizi offerti ci sono rapporti trimestrali, seminari, workshop, video, eBook gratuiti sulla pianificazione del pensionamento, strumenti finanziari come calcolatori di pensionamento e guide dettagliate sulla gestione della volatilità del mercato e sulla pianificazione finanziaria.
Inoltre, i clienti ricevono inviti esclusivi per partecipare a eventi come tavole rotonde di investimento, raduni di Fisher Friends e seminari regionali.
Fisher Investments Pro e Contro
Pro:
- Approccio flessibile e personalizzato alla gestione degli investimenti, creando un portafoglio su misura in base agli obiettivi e situazione del singolo utente, invece di utilizzare una strategia standard valida per tutti i clienti.
- Team di esperti di alto profilo che guidano i clienti nella gestione del loro patrimonio, una volta che decidono di utilizzare i servizi di gestione patrimoniale della società finanziaria.
- Numerose risorse, tra cui rapporti trimestrali sugli investimenti, commenti online, video, libri di formazione sugli investimenti e seminari educativi per aiutare a migliorare la comprensione degli investimenti e la pianificazione finanziaria.
- Opera come fiduciario e i suoi consulenti sono obbligati ad agire nell’interesse del cliente. Ciò significa che non cercano di vendere prodotti che possono non essere appropriati e gli investimenti sono gestiti in modo più trasparente e onesto.
Contro:
- Costi di consulenza elevati rispetto a quelli di un robo advisor, di una società di investimento ibrida o di un classico Broker online, il che può rappresentare un ostacolo per i clienti interessati a ridurre i costi degli investimenti.
- Richiede un investimento minimo molto alto, il che significa che l’apertura di un conto con questa società è riservata solo a coloro che dispongono di un patrimonio netto significativo. Infatti, l’investimento minimo richiesto è di alcune migliaia di euro, limitando così l’accesso ai servizi di questa azienda solo a un ristretto numero di investitori.
Altre piattaforme di investimento
- PIMCO
- Invesco
- Saxo Bank
- Interactive Brokers
- Pepperstone
- NAGA
- cTrader
- Myfxbook
- Ninjatrader
- Freedom24
- TeleTrade
Conclusioni
Fisher Investments offre servizi di gestione patrimoniale e si concentra sulla consulenza personalizzata e sulla pianificazione finanziaria, ma le soglie d’ingresso e i costi elevati la rendono adatta solo ad un ristretto numero di investitori ben capitalizzati. Se non fate parte di questa categoria potete utilizzare un Broker come eToro , che offre la possibilità di investire in una vasta gamma di strumenti finanziari tramite una piattaforma di trading online.
Entrambe le opzioni possono essere valide per diversi tipi di investitori, è importante considerare le proprie esigenze e gli obiettivi finanziari prima di scegliere un intermediario.
Se state cercando una consulenza personalizzata, una tipologia d’investimento “passiva” e avete una grande disponibilità economica, Fisher Investments potrebbe essere la scelta giusta. Se, d’altra parte, avete capitali più modesti e volete poter scegliere fra una gestione passiva e una più attiva, eToro vi mette a disposizione una piattaforma con tutto ciò che vi serve e migliaia di asset su cui investire.
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FAQ
Fisher Investments è una società di gestione patrimoniale che offre consulenza finanziaria personalizzata ai propri clienti.
Fisher Investments offre una vasta gamma di servizi finanziari, tra cui pianificazione finanziaria, gestione del portafoglio, valutazione della rendita, risorse di formazione e strumenti finanziari utili.
I costi dei servizi di Fisher Investments possono variare a seconda del tipo di servizio richiesto e del valore del patrimonio gestito. Tuttavia, Fisher offre un modello di costi e commissioni trasparente e competitivo.
Fisher Investments si rivolge principalmente ad investitori con un alto valore patrimoniale, ma offre anche servizi ad investitori con un patrimonio più modesto. Tuttavia, è importante discutere le proprie esigenze di investimento con un consulente finanziario per determinare se Fisher Investments è adatto alle proprie circostanze.