E’ comune trovare avvertimenti sugli investimenti speculativi negli articoli di Bloomberg e nei subreddit di investimento. Ma cosa significa esattamente “speculativo” e perché alcuni economisti lo considerano una parola negativa?
Gli investimenti speculativi sono certamente più rischiosi degli investimenti considerati “sicuri” ma anche il potenziale ritorno economico cambia considerevolmente. In questa guida esploriamo in profondità cosa sono gli investimenti speculativi e cosa bisogna sapere prima di investire.
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Investimenti speculativi – Riepilogo
| 🏛 Cosa sono? | Investimenti ad alto rischio e alto rendimento |
| 📈 Quanto rendono? | Dipende dal singolo investimento |
| 💰 Investimento minimo | 250 euro |
| ⭐ Formazione | Corso di trading |
| 💡 Testare gli investimenti in Demo | Necessario |
Indice
Investimenti speculativi cosa sono?
Gli investimenti speculativi sono una tipologia di investimento in cui c’è un elevato rischio di perdere tutto il valore investito, ma c’è anche la possibilità di ottenere un ritorno significativo. Chi decide di investire in questo tipo di attività deve conoscere bene il mercato e le principali strategie operative, oppure si deve affidare ad un consulente esperto.
La Commodity Futures Trading Commission definisce un investitore speculativo o “speculatore” come una persona che negozia con l’obiettivo di trarre profitto anticipando i movimenti dei prezzi senza alcuna copertura. In parole semplici, un investimento speculativo implica:
- Elevato rischio
- Possibilità di ottenere profitti elevati
- Enfasi sui rendimenti a breve termine
Migliori investimenti speculativi
I migliori investimenti speculativi sono quelli che utilizzano questi asset finanziari:
- Azioni: il mercato azionario è uno dei più popolari per gli investimenti speculativi. Investire in azioni significa fare un investimento diretto in una società e offre qualcosa di tangibile e verificabile, anche se non sempre prevedibile.
- Criptovalute: anche se relativamente nuove, le criptovalute rappresentano un’opzione di investimento speculativo a causa della loro volatilità. Questo mercato sta attirando sempre più investitori, comprese le grandi banche e gli investitori istituzionali.
- Forex: il mercato valutario, noto anche come Forex, è uno degli investimenti speculativi più comuni. Il Forex consente di operare 24/24 5 giorni su 7 e rappresenta una delle opzioni di investimento più interessanti a causa della sua estrema volatilità e degli alti volumi degli scambi.
- ETF: gli ETF (Exchange-Traded Fund) sono dei fondi negoziabili come azioni che possono puntare su un determinato settore, come le rinnovabili o il petrolio. Gli ETF offrono la possibilità di ridurre il rischio mantenendo alto il potenziale ritorno economico.
Come fare investimenti speculativi
Per fare investimenti speculativi, è generalmente necessario utilizzare un intermediario come un Broker o una banca per accedere al mercato. Ci sono due tipi di intermediari che possono essere utilizzati per questo scopo: i Broker per azioni tradizionali e i Broker CFD.
- I Broker tradizionali, come le banche, sono un metodo più costoso per investire e richiedono una buona disponibilità finanziaria. Aprire un conto titoli con questi intermediari comporta il pagamento di imposte e commissioni per ogni operazione effettuata, il che può ridurre significativamente i profitti derivanti dagli investimenti speculativi.
- I Broker CFD, invece, consentono di fare investimenti speculativi e piccoli investimenti senza aprire un conto titoli e senza pagare commissioni. Questi intermediari offrono i contratti per differenza (CFD) su una vasta gamma di mercati, come azioni, indici, ETF, forex, materie prime e criptovalute, e consentono di puntare sia al rialzo che al ribasso andando in cerca del profitto in qualsiasi condizione di mercato.
Migliore piattaforma per investimenti speculativi
La migliore piattaforma per fare investimenti speculativi , a nostro avviso è la WebTrader di AvaTrade.
AvaTrade è un Broker che possiede molte licenze internazionali, tra cui quella della CySEC, che gli permette di operare in tutta Europa.
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Investimenti e speculazione
Quando si parla di investimenti speculativi, ci sono alcune differenze fondamentali da tenere in considerazione.
In generale, gli investitori hanno una prospettiva a lungo termine rispetto agli speculatori, che sono maggiormente interessati a guadagni a breve termine e possono essere più propensi a “scambiare” rapidamente un’attività per ottenere un profitto usando un trading system a breve termine.
È importante notare che non esiste una netta distinzione tra investimenti e speculazioni, ma piuttosto un continuum. Anche tra gli investimenti considerati a lungo termine, alcuni possono essere più volatili di altri, con conseguente maggiore potenziale sia per profitti che per perdite.
Quando si investe, è importante considerare la propria tolleranza al rischio e scegliere gli asset in linea con i propri obiettivi.
Investimenti speculativi: rischi
Gli investimenti speculativi per loro natura sono più rischiosi degli investimenti sicuri, o considerati tali, come i buoni del tesoro, le obbligazioni, ecc.
Tuttavia, gli investimenti speculativi possono essere interessanti e redditizi , ma ovviamente serve una buona strategia di trading per ottenere dei buoni risultati.
Il rischio principale che si corre con gli investimenti speculativi è la perdita di denaro, che può essere più o meno elevata in base all’asset negoziato.
Un’azione teoricamente può crollare fino a zero anche se è molto raro, un ETF invece è difficile che raggiunga lo zero, così come una valuta come Euro o Dollaro. Gli investimenti speculativi a maggiore rischio sono le criptovalute, che data la loro volatilità estrema possono rivelarsi davvero pericolose.
D’altro canto è ovvio che questi rischi sono in contrapposizione con i potenziali rendimenti che questi asset possono offrire.
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Investimenti speculativi rendimenti ed esempi
Gli investimenti speculativi possono avere rendimenti molto variabili, a causa della loro natura ad alto rischio. Possono generare profitti significativi, ma c’è anche la possibilità di subire perdite significative.
Il rendimento dipende dalle strategie utilizzate, dalle condizioni del mercato e dalla competenza del singolo trader.
Ecco alcuni esempi classici di investimenti speculativi:
Facebook e Alibaba
Investimenti in “startup” come Facebook e Alibaba sono esempi di investimenti speculativi che hanno dato grandi ritorni economici.
Nel 2004, Peter Thiel, un investitore di venture capital, ha investito $ 500.000 per il 10% di Facebook (oggi Meta), una startup gestita da un giovane Mark Zuckerberg. Otto anni dopo, Thiel ha venduto il 75% delle sue azioni per $ 400 milioni.
Un altro esempio famoso è stato l’investimento di SoftBank in Alibaba nel 1999. Il fondatore di SoftBank, Masayoshi Son, ha investito $ 20 milioni per una quota del 34% di Alibaba, che in seguito sarebbe stata valutata $ 60 miliardi.
Gamestop
Il fenomeno di GameStop è stato un esempio lampante della frenesia degli investimenti speculativi. Tutto è iniziato con un video di un educatore finanziario che analizzava i fondamentali di GameStop e giudicava il titolo sottovalutato.
Il video è stato ripreso da Reddit e ha attirato l’attenzione di migliaia di trader dilettanti che hanno iniziato a acquistare azioni della società attraverso la piattaforma di trading Robinhood. I prezzi sono saliti alle stelle, attirando ancora più investitori, ma alla fine la maggior parte di loro ha subito perdite significative.
La maggior parte di questi investitori non stava facendo un’analisi fondamentale o un’analisi tecnica del titolo, ma stavano semplicemente cercando di guadagnare rapidamente. Anche se c’erano alcuni professionisti tra loro, la maggior parte stava semplicemente cavalcando l’onda dell’hype.
Criptovalute
Investire in criptovalute è forse l’essenza degli investimenti speculativi. Molte di queste monete digitali non hanno un progetto solido e sono pura speculazione.
Non c’è modo di prevedere come si evolveranno i prezzi delle criptovalute poiché il rischio è incalcolabile. Nonostante esistano alcune basi per valutare una criptovaluta, come i white paper tecnici e i dati storici sui prezzi, non ci sono abbastanza informazioni per fare un investimento a basso rischio.
Tuttavia, questo non significa che gli investimenti speculativi debbano essere evitati, ma è importante considerare il contesto prima di prendere una decisione.
Hedge funds cosa sono?
Fra gli investimenti speculativi troviamo anche gli Hedge funds, che non abbiamo menzionato prima perché necessitano di cospicue somme di denaro e non sono alla “portata di tutti”.
Gli hedge funds sono fondi d’investimento aperti, che possono essere gestiti in modo attivo e che utilizzano una vasta gamma di strategie d’investimento, tra cui il lungo e breve termine, l’arbitraggio, la leva finanziaria, l’utilizzo di derivati e la copertura.
Essi sono destinati ad un ristretto numero di investitori qualificati e hanno maggiori libertà rispetto ai fondi comuni di investimento tradizionali per quanto riguarda l’investimento e la gestione. Gli hedge funds sono comunemente utilizzati dai grandi investitori come banche, fondi pensione, aziende e individui con grandi capitali a disposizione per diversificare i propri portafogli e ottenere rendimenti potenzialmente più elevati rispetto agli investimenti tradizionali.
Hedge fund come funziona
Un hedge fund è un fondo che utilizza varie tecniche di investimento, come l’acquisizione di azioni, il debito, la leva finanziaria e la copertura, per cercare di generare rendimenti elevati indipendentemente dalla performance del mercato azionario generale.
Gli hedge fund sono generalmente aperti solo agli investitori qualificati, come i trader professionisti e le istituzioni finanziarie, e possono richiedere un investimento minimo elevato.
Hedge fund famosi
I hedge fund più famosi includono:
- Bridgewater Associates,
- AQR Capital Management,
- Millennium Management,
- Renaissance Technologies,
- Paulson & Co.,
- Two Sigma Investments.
Questi fondi gestiscono grandi quantità di denaro e hanno registrato rendimenti significativi negli ultimi anni. Tuttavia, è importante notare che i rendimenti passati non garantiscono rendimenti futuri e che gli hedge fund possono essere ad alto rischio.
Note Finali
Gli investimenti speculativi possono essere un’opzione ad alto rischio ma ad alto rendimento per gli investitori con una tolleranza al rischio elevata. Tuttavia, è importante che i trader comprendano i rischi associati a questo tipo di investimento e che diversifichino adeguatamente il loro portafoglio per ridurre il rischio di perdite significative.
È anche essenziale che gli investitori effettuino una ricerca approfondita su qualsiasi investimento speculativo prima di decidere di investire denaro in esso. Inoltre bisogna testare la propria strategia finanziaria in Demo prima di mettere a rischio il vostro denaro, ecco come fare:
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Leggi anche: Migliori Broker Azioni
FAQ
Un investimento speculativo è un investimento a rischio elevato che mira a ottenere un rendimento elevato in un breve periodo di tempo. Gli investimenti speculativi sono spesso associati ai mercati azionari, ma possono anche essere fatti in materie prime, valute e criptovalute.
Gli investimenti speculativi presentano un alto rischio di perdite, poiché i prezzi possono fluttuare in modo significativo e in modo imprevedibile. Inoltre, gli investimenti speculativi possono essere influenzati da eventi economici e politici imprevedibili, il che può rendere difficile prevedere i rendimenti futuri.
Gli investimenti speculativi sono adatti solo per gli investitori con una tolleranza al rischio elevata e un orizzonte temporale di investimento a breve termine. Inoltre, gli investitori dovrebbero avere una comprensione adeguata dei mercati e delle attività in cui vogliono investire.
È importante diversificare il proprio portafoglio per ridurre i rischi degli investimenti speculativi. Ciò può essere fatto investendo in diverse asset class, come azioni, obbligazioni, materie prime e ETF. Inoltre, gli investitori possono utilizzare la leva finanziaria con moderazione per aumentare i potenziali rendimenti senza compromettere la sicurezza del proprio portafoglio.